Metodologia Wierzbivento
Każde wsparcie planowania finansowego zaczynamy od zrozumienia osoby, jej kontekstu i celów. Poniżej opisujemy, w jaki sposób budujemy współpracę krok po kroku.
1. Pierwsza rozmowa
Spotykamy się w komfortowej formule wybranej przez czytelnika — telefonicznie, online lub w naszym warszawskim biurze. Nie zadajemy szczegółowych pytań finansowych, dopóki nie zdefiniujemy wspólnie celów rozmowy. Naszym priorytetem jest zrozumienie etapu życia, na którym jesteś, oraz tematów, które najbardziej Cię zajmują.
2. Pogłębiona diagnoza
Po wstępnej zgodzie przygotowujemy listę informacji, na podstawie których możemy spojrzeć całościowo na sytuację: aktywa, zobowiązania, regularne przepływy oraz horyzont czasowy planowanych decyzji. Dane traktujemy z najwyższą poufnością, zgodnie z RODO i naszą polityką prywatności.
3. Mapa priorytetów
Wynikiem analizy jest uporządkowana mapa priorytetów. Zawiera ona: krótkoterminowe działania zabezpieczające, średnioterminowe cele oszczędnościowe oraz długoterminowe założenia majątkowe i emerytalne. Każdy element opisujemy zrozumiałym językiem, podkreślając wymagane decyzje i ich konsekwencje.
4. Strategia w polskim kontekście
Materiały dostosowujemy do polskich realiów — w tym ram prawnych, podatkowych oraz aktualnych produktów dostępnych na rynku. Nie rekomendujemy konkretnych instrumentów inwestycyjnych ani podmiotów; opisujemy jednak kategorie rozwiązań i ich charakterystykę, aby ułatwić świadomą rozmowę z licencjonowanymi doradcami.
5. Wdrożenie i obserwacja
Po przedstawieniu strategii towarzyszymy w jej wdrażaniu. Pomagamy ustalić harmonogram działań, kryteria sukcesu oraz zasady regularnych przeglądów. Plan finansowy traktujemy jako żywy dokument, który ewoluuje wraz ze zmianami zawodowymi, rodzinnymi i zdrowotnymi.
6. Edukacja jako fundament
Każde spotkanie kończy się konkretnymi materiałami edukacyjnymi: krótkimi notatkami, listami pytań do dalszej refleksji oraz odnośnikami do wiarygodnych źródeł. Wierzymy, że dobrze zaplanowane finanse opierają się na świadomości, a nie na zaufaniu w ciemno.
Zasady, których przestrzegamy
- Niezależność redakcyjna — nie pobieramy prowizji od dostawców produktów finansowych.
- Pełna poufność danych klientów i czytelników.
- Brak rekomendacji indywidualnych poza upoważnionymi konsultacjami.
- Język zrozumiały dla osób bez wykształcenia ekonomicznego.
- Stała aktualizacja materiałów w odpowiedzi na zmiany prawne.
Chcesz porozmawiać o swojej sytuacji bez zobowiązań? Skontaktuj się z nami — odpowiemy w ciągu dwóch dni roboczych.